财务机构
少先队队歌简谱-滕王阁序行书
2023年3月20日发(作者：烹调)财务公司组织机构
股东大会
监事会
风险管理委员会项目评审会
总经理
常务副总经理风险总监财务总监行政总监
信
贷
部
业
务
发
展
部
贷
后
管
理
部
风
险
控
制
部
稽
核
审
计
部
法
律
事
务
部
计
划
财
务
部
资
金
管
理
部
行
政
部
人
事
部
董事会
一、岗位职责
（一）、项目评审委员会：
评审会成员由公司总经理、各部门负责人组成，每周定期召开一次项目评审会，从合
法性、安全性、效益性等方面对贷款项目进行综合分析并提出意见。
（二）、总经理岗位职责：
1、在董事会领导下，贯彻执行董事会决议，负责领导、管理本公司全面工作。
2、负责组织编制本公司年度、季度总体经营规划，制定信贷业务发展策略、措施，并安排
组织实施。
3、负责公司年度、季度财务预算决算及相关重大财务费用开支计划的审批。
4、负责安排行政/财务、业务副总理工作，明确其职责、权限、并监督、检查、管理其工作
任务完成情况。
5、组织协调各部门工作，听取各部门工作汇报，提出决策性意见。
6、负责上报材料总结、报告的政策性把关审核及上下行文的签发。主持向有关部门、机构
汇报工作。
7、负责制订本公司企业文化建设，战略方针。
（三）、常务副总经理工作职责
1、协助总经理制定公司发展战略规划，经营计划、业务发展计划。
2、组织、监督公司各项规划和计划的实施。
3、负责将公司内部管理制度化、规范化。
4、组织编制年度营销计划及营销费用、内部利润指标等计划。
5、负责指导公司人才队伍的建设工作，向总经理推荐合适各个重要岗位的人选。
6、负责协调各部门、财会、行政及客户、供应商等工作的写作关系。
7、对各部门的工作负领导责任，协调各部门的内部任务。
8、负责推进企业文化的建设工作，开展企业形象宣传活动。
9、在总经理缺席时，受托代行总经理职务。
10、总经理临时授权的其他工作意见和行使表决权。
（四）、风险总监岗位职责：
1、根据风险管理控制体系要求，建立和完善风险管理组织。
2、组织参与贷款项目资料的审核，根据项目情况提出风险防范建议。
3、负责带领团队完成公司新产品的开发和业务操作流程的优化工作，指导和宏观经济周期
分析，为业务部门做操作参与。
4、负责通过评审项目的条件与反担保措施的落实监控。
5、指导协助客户经理控制项目风险。
（五）、财务总监岗位职责：
1、在董事会和总经理领导下，总管公司会计、报表、预算工作。
2、负责制定公司利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、开支预算或成本标准。
3、制定和管理税收政策方案及程序。
4、建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度。
5、组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划、努力降低成
本、增收节支、提高效益。
6、监督公司遵守国家财经法令、纪律，以及董事会决议。
（六）、行政总监岗位职责：
1、规范完善公司行政管理系统，制定并完善公司各项行政制度，提供各项行政后勤支持；
2、根据企业发展战略和人力资源规划，拟定公司人力资源规划，制定中、长期人力资源发
展规划；
3、建立和完善人力资源管理体系，制定并组织实施人力资源管理制度（包括招聘、培训、
绩效、薪酬及员工发展等）。
4、负责部门团队管理，擅长各类中高级人才的甄别及选拔，完善公司人才储备和梯队建设；
5、定期向高层决策者提供有关人力资源战略、组织建设、行政管理等方面的专项建议，为
公司重大决策提供人力资源信息支持；
6、及时处理公司管理中的重大人力资源问题，负责公司的企业文化建设，指导员工职业生
涯规划。
二、部门职责
（一）、信贷部
负责贷款单位的信用等级评定和授信、贷款、担保、票据承兑及贴现、吸收存款等。
1、根据工作实际，于每年初起草分管工作的年度工作安排意见。
2、按月认真做好分管工作的工作总结及下月工作安排。
3、按季做好存款工作的总结与分析，查晰问题，提出指导存款工作的建议及措施。
4、根据本部各岗提供的业务分析材料，按季综合起草信贷业务营运情况的分析报告。
5、负责起草本部半年度及年度工作总结。
6、组织抓好信贷工作。一是，做好信贷工作的组织推动；二是分析信贷工作的形势，研究
各时期、各阶段的信贷工作措施；三是，推广工作经验，协调解决信贷工作中的问题。
7、负责抓好信用工程建设，建立并管理台账，加强监管，抓好推动，完善档案，通过有效
组织，推动全辖的信用工程建设工作。
8、负责制订关于信贷工作的管理制度及操作规程，不断强化内控制度建设，规范信贷业务
行为。
9、参与资金及计划管理工作，配合经理加强资金管理，研究制订年度及各阶段的业务经营
计划。
10、按经理安排，配合信贷管理岗做好常规及临时性的贷款检查工作。
11、负责做好信贷工作的业务培训及日常的业务指导。
12、负责本部日常考勤的登记与管理，掌握本部人员去向等情况。
13、负责落实上级安排的各项综合工作任务。
（二）、业务发展部
1、贯彻执行国家金融方针、政策、法规和业务规章制度，协助分管领导管理信贷、存
款、计划工作。
2、加强调查研究，注意分析经济和金融形势变化，搞好经济预测，掌握存款、贷款业
务发展情况，及时向领导反映汇报，提出业务发展合理化建议。
3、加强对现金管理、利率政策执行情况的检查、监督。
4、做好审批权限内的贷款项目评估、贷前调查、贷中审查、贷后检查工作，对超权限
的提出初审意见，报主管领导或审贷小组审批。
5、负责贷款的清收工作和风险资产管理工作。
6、监督信贷员贷款操作程序，促进贷款管理规范化，加强对贷款用途及其效益检查，发现问
题及时帮助纠正，有效防范贷款风险。
7、指导存款，优化存款结构，降低资金成本；加强现金管理，及时组织现金回笼；帮助
疏通结算渠道，拓宽存款业务领域。
8、全面、系统地搜集、整理信贷统计资料和有关经济资料，汇总全辖信贷类报表。配
合有关部门建立和维护统计资料数据库，帮助做好信贷统计工作。
9、完成领导交办的其它工作任务。
（三）、贷后管理部
1、贷后检查。贷后跟踪检查，及时联系贷款逾期客户，担保人及担保物的监管。
2、在线监测。
3、日常管理。建立管理台账，整理、收集信贷客户档案有关资料，信贷管理系统数据录入，利
息及本金的收回等。
4、风险预警。发现借款人风险信号及时提出处理建议并报告；及时进行风险分类。
5、不良贷款清收。
6、负责所辖客户经理贷后管理工作考评。
（四）、风险控制部
负责公司风险管理、内控制度的建设和修订、监测资产负债比例执行情况和不良资产
的管理，负责董事会风险管理委员会的日常事务工作等。
1、制定呆滞贷款、呆帐贷款、已核销呆帐、债权悬空的应收帐款的清收计划。
2、拟定保全风险资产的措施及办法，并监督实施。
3、组织清收呆滞贷款、呆帐贷款、已核销呆帐，盘活资金存量。
4、对造成风险资产的原因进行准确、全面、合理分析，并将分析结果及时上报部门负
责人。
5、对资产的风险情况进行预测。
6、定期向部门经理汇报风险资产管理情况。
7、极积帮助落聘员工端正工作态度，加强业务学习，早日实现再次聘用。
（五）、稽核审计部
负责对公司各项业务经营情况、重大事项、印鉴、单证、有关人员及内控制度执
行情况的稽核，负责董事会审计委员会的日常事务工作等。
1、负责搜集、整理有关文件、报表资料，掌握被稽核审计对象业务经营活动动态，并建立
业务档案。
2、编制和填报有关稽核工作报表，并起草稽核工作文件、报告和稽核工作计划、总结。
3、草拟稽核审计实施方案，整理稽核审计记录，写出稽核审计报告，并在职权范围内对信
贷、财务会计工作进行检查监督，并坚持查库制度。
4、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，如实向领导提出改进意见和建议。
5、完成领导交办的其他工作。
（六）、计划财务部
负责公司资金计划、资金头寸管理和调度，财务管理、会计核算、财务会计报表及统
计报表的编制和上报工作等。
1、负责组织编制公司中、长期发展规划。
2、负责制订公司年度、季度、月度经营计划，并下达、落实。
3、负责公司的统计工作，做好统计报表的编制、上报工作，管理公司统计报表的原始记录。
4、负责编制公司财务预决算，执行预算管理。
5、负责制订公司会计核算、成本核算及费用管理等财务管理制度，并组织实施。
6、负责编制公司会计核算和财务报表，做好在建工程的账务处理及成本计算。
7、负责审核各项费用支付，做好各项费用、债权、债务的账务处理。
8、对公司经济活动的全过程进行财务监督和控制，定期与不定期对公司经营活动情况、资
金动态和费用开支进行检查分析，提出财务分析报告和建议。
9、负责公司固定资产、无形资产的价值管理，及对外投资的资产管理。
10、负责公司日常财务管理，加强财务监督，严格执行各项财务制度和财经纪律。
11、负责税收核算、申报及缴纳工作。
12、负责税收核算、申报及缴纳工作。
13、负责审核经济合同中的财务条款。
14、完成领导安排的其它工作。
（七）、资金管理部
负责对单位的本外币结算业务、包括资金上收、资金下划、内部转账、对外支付及利
息收支等。
1、根据公司经营情况和财务管理中心要求，编制公司资金需求预算报表；制定资金使用计
划并监督资金使用情况，协助财务搞好资金的管理工作；
2、负责办理公司现金收支和银行结算业务，及时进行现金日记账、银行日记账等账务登记；
3、负责公司运营资金的统筹、调配及管理工作，监督其增减变动，以便合理调动资金，努
力提高资金使用效率，降低资金使用成本；
4、负责公司所有经营费用支出的复核及审核工作；
5、负责办理公司银行票据的开据和贴现手续，做好贴现的价格查询，款项跟踪工作；
6、负责办理公司贷款卡、银行账户年审等工作；
（八）、法律事务部
1、依法对公司重要决策进行法律论证,提出法律意见；
2、参与起草、审核公司重要的规章制度；
3、管理公司合同，参与重大合同的谈判和起草工作，参加合同评审并提出法律意见；
4、参加公司的合并、分立、破产、投资、租赁、资产转让、招投标及改制等涉及企业权益
的重要经济活动，处理有关法律事务；
5、加强法律风险管理工作,防范控制和化解风险；
6、接受公司法定代表人的委托，代理企业的诉讼和非诉讼活动；
7、开展与公司生产经营有关的法律咨询和法律服务，配合公司有关部门对职工进行法制宣
传教育；
8、应当由法律事务部门承办的其他法律事务。
（九）、行政部
负责公司日常及行政管理、后勤服务。
1、组织制定行政部工作发展规划、计划与预算方案；
2、组织制定行政管理规章制度及督促、检查制度的贯彻执行；
3、组织、协调公司年会、员工活动、市场类活动及各类会议，负责外联工作及办理公
司所需各项证照；
4、起草及归档公司相关文件；
5、搜集、整理公司内部信息，及时组织编写公司大事记；
6、管理公司重要资质证件；
7、组织好来客接待和相关的外联工作；
8、主持部门内部的建设工作，建设及维护内部网络；
9、协调公司内部行政人事等工作；
10、对控制成本的方法提出建议。
（十）、人事部
负责公司人力资源管理、公司信息化规划与信息化建设等。
1、负责拟定本部门各项工作标准和管理制度，报上级领导会议研究后，组织实施。
2、负责组织公司员工的聘任、安置、考核、辞退、劳动合同的签订及解除、奖励、处
罚、退休、借调、停薪留职等工作。并审核相关资料，报经理或公司领导签发转发通知和文
件。
3、根据公司的用人需求组织拟定人才引进及培训计划。编制公司薪酬、福利、人力资
源配置、劳动保护计划。合理使用工资总额，做好各项社会保险、离退人员的管理工作。
4、负责公司内部经济责任制考核结果的计算及分配和公司人力资源部日常事务。
5、协助经理组织实施各类专业技术人员的评聘考核工作。
6、指导各基层单位的用工管理及内部分配再分配工作，协调各职能部门的工作联系。