2023年12月16日发(作者：)
高等职业学校投资与理财专业教学标准（征求意见稿）一、专业名称（专业代码）投资与理财（630206）二、入学要求普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学力三、基本修业年限三年四、职业面向所属专业大类（代码）所属专业类（代码）对应行业（代码）主要职业类别（代码）主要岗位群或技术领域举例职业资格证书和职业技能等级证书举例财经商贸大类（63）金融类（6302）货币金融服务（66）资本市场服务（67）保险业（68）其他金融业（69）银行专业人员（2-06-09）证券专业人员（2-06-11）保险专业人员（2-06-10）理财经理投资顾问客户经理暂无五、培养目标本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平，良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，面向货币金融服务、资本市场服务、保险业和其他金融行业的银行专业人员、证券专业人员、保险专业人员等岗位群，能够从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理财规划服务、理财产品营销与推广等工作的高素质技术技能人才。六、培养规格本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面达到以下要求。（一）素质
1.坚决拥护中国共产党领导和我国社会主义制度，在习近平新时代中国特色社会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感；2.崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识；3.具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养、工匠精神和创新思维；吃苦耐劳，懂投资、擅理财、重服务;4.勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神；5.具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，良好的行为习惯；6.具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好。（二）知识1.掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识；2.熟悉金融业相关政策和法律法规，以及经济金融相关基础知识；3.掌握金融服务营销的基本知识；4.熟知投资理财市场的基础知识；5.掌握投资理财产品的分类及内容；6.掌握证券投资与分析的基础知识；7.掌握保险业务基本知识；8.掌握投资理财规划的内容；9.掌握理财规划书制作的标准和流程。（三）能力1.具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力；1
2.熟悉投资理财工作方法，熟知理财工作规程，具有良好的语言表达和文字写作能力，能够在工作中进行有效沟通；3.具有一定的信息加工能力和信息技术应用能力；4.能够熟练的使用理财规划计算工具；5.熟悉投资理财市场基本状况，熟知金融营销知识、技巧，能够根据客户的不同特点采取不同的营销策略；6.熟悉客户的需求，能够根据生命周期理论进行客户的财务现状分析；7.能够熟练运用证券买卖委托系统等投资分析软件，具有股票、基金、期货等证券买卖的实际操作能力；8.熟悉客户的保险现状、投资现状，并根据客户的需求，进行专业的保险咨询、投资咨询；9.能够为客户提供综合理财规划服务，具有熟练地制作理财规划书并进行资产配置的能力。七、课程设置与学时安排（一）课程设置课程包括公共基础课程和专业课程。1.公共基础课程根据党和国家有关文件规定，将思想政治理论、中华优秀传统文化、体育、军事理论与军训、大学生职业发展与就业指导、心理健康教育等列入公共基础必修课；并将党史国史、劳动教育、大学语文、高等数学、公共外语、信息技术、金融学基础、创新创业教育、健康教育、美育、职业素养等列入必修课或选修课。学校根据实际情况可开设具有本校特色的校本课程。2.专业课程一般包括专业基础课程、专业核心课程、专业拓展课程，并涵盖有关实践性教学环节。学校自主确定课程名称，但应包括以下主要教2
学内容：（1）专业基础课程一般设置6～8门，包括经济学基础、金融学基础、证券投资学基础、互联网金融基础、经济法基础、经济数学、会计学基础、金融应用文写作基础等。（2）专业核心课程一般设置6～8门，包括个人理财业务、证券投资实务、证券投资分析、基金投资实务、保险实务、金融服务营销等。（3）专业拓展课程包括理财综合技能、信托与租赁、公司理财、财务报表分析、期货投资实务、财务管理、银行综合柜台业务、创业投资理论与实务等。3.专业核心课程主要教学内容与要求序号1专业核心课程主要教学内容与要求个人理财业务分类、投资理财市场、客户关系建立、客户财务状况分析、理财规划计算工具、理财工作流程、理财规划设计、综合理财规划方案制作、理财规划方案的实施、理财后续服务证券投资基本知识、看盘和操作、市场运行规则、行情研判（基本分析和技术分析）、证券投资的成本费用、证券衍生交易、营业部综合柜台业务、测算证券投资收益、证券投资风险防控、自律和监管证券投资分析的信息来源和分析的主要步骤、固定收益证券价值分析（基本理论、债券定价、债券评级）、股票价值分析（绝对估值法、相对估值法）、证券投资基本面分析方法（宏观、行业、公司）、证券投资技术分析方法（理论基础、K线、均线、趋势、形态、技术分析指标）、证券投资组合理论、衍生金融工具价值分析（远期、期货、期权、互换的原理与定价）、证券投资市场监管与法律法规证券投资基金的特点和参与主体；证券投资基金的类型；基金的募集、交易与登记；基金管理人；基金托管人；基金市场营销；基金估值、费用与会计核算；基金收益分配与税收；基金的信息披露；基金绩效衡量与评价方法；基金监管保险从业准备、保险合同业务处理、人身保险规划、人寿保险经营、健康保险和人身意外伤害保险经营、团体人身保险经营、企业财产保险经营、家庭财产保险经营、机动车辆保险经营、其他财产损失保险经营、责任保险和信用保证保险经营、客户服务金融服务礼仪、金融客户拓展、网络金融营销技巧、电话金融营销技巧、金融营销心态及团队管理、金融客户维护与培育、金融客户关系管理、金融客户风险管理个人理财业务2证券投资实务3证券投资分析4基金投资实务5保险实务6金融服务营销3
4．实践性教学环节主要包括实训、实习、毕业设计、社会实践等。实训可在校内实训室、校外实训基地等开展完成；社会实践、顶岗实习、跟岗实习由学校组织可在商业银行、证券公司、保险公司、其他金融企业等机构开展完成。实训实习教学内容主要有金融服务礼仪实训、个人家庭财务规划实训、模拟证券投资实训、个人家庭保险规划实训、金融营销实训、社会实践、毕业设计（论文）、岗位实习等。实训实习既是实践性教学，也是专业课教学的重要内容，应注重理论与实践一体化教学。应严格执行《职业学校学生实习管理规定》和《高等职业院校投资与理财专业顶岗实习标准》要求。5．其它要求学校应结合实际，开设社会责任、安全教育、绿色环保、管理等人文素养、科学素养方面的选修课程、拓展课程或专题讲座（活动），并将有关内容融入专业课程教学中；将创新创业教育融入专业课程教学和有关实践性教学环节中；自主开设其他特色课程；组织开展德育活动、志愿服务活动和其他实践活动。（二）学时安排总学时一般为2700学时，每18学时折算1学分。其中，公共基础课总学时一般不少于总学时的25%。实践性教学学时原则上不少于总学时的50%。其中，顶岗实习累计时间一般为6个月，可根据实际集中或分阶段安排实习时间。各类选修课程学时累计不少于总学时的10%。八、教学基本条件（一）师资队伍1.队伍结构学生数与本专业专任教师数比例不高于25：1，双师素质教师占专业教师比例不低于60%，专任教师队伍要考虑职称、年龄，形成合4
理的梯队结构。2.专任教师具有高校教师资格和本专业领域有关证书；有理想信念、有道德情操、有扎实学识、有仁爱之心；具有金融学、经济学、投资学等相关专业本科及以上学历，扎实的投资与理财专业相关理论功底和实践能力；具有较强信息化教学能力，能够开展课程教学改革和科学研究；每5年累计不少于6个月的企业实践经历。3.专业带头人原则上应具有副高及以上职称，能够较好地把握国内外投资与理财行业、专业发展态势，能广泛联系行业企业，了解行业企业对投资与理财专业人才的需求实际，教学设计、专业研究能力强，组织开展教科研工作能力强，在本区域或本领域有一定的专业影响力。4.兼职教师主要从金融企业聘任，具备良好的思想政治素质、职业道德和工匠精神，具有扎实的投资与理财专业知识和丰富的实际工作经验，具有中级及以上行业相关专业技术资格，在投资顾问、理财经理、客户经理等岗位工作3年以上，能承担专业课程教学、实习实训指导和学生职业发展规划指导等教学任务。（二）教学设施主要包括能够满足正常的课程教学、实习实训所必需的专业教室、实训室和实训基地。1.专业教室基本条件一般配备黑（白）板、多媒体计算机、投影设备、音响设备，互联网接入或WiFi环境，并具有网络安全防护措施。安装应急照明装置并保持良好状态，符合紧急疏散要求，标志明显，保持逃生通道畅通无阻。2.校内实训室基本要求5
（1）理财业务实训室配备投影设备、白板、服务器、计算机，WiFi覆盖，安装理财业务、保险业务、金融营销等实训软件，支持个人理财业务、保险实务、金融服务营销等课程的教学与实训。（2）证券投资实训室配备投影设备、白板、服务器、计算机，WiFi覆盖，安装证券交易、证券行情分析、基金交易等实训软件，支持证券投资实务、证券投资分析、基金投资实务等课程的教学与实训。3.校外实训基地基本要求具有稳定的校外实训基地。选择商业银行、证券公司、保险公司等金融企业作为校外实训基地，基地建设规模要与实训学生规模相适应，能够提供开展投资顾问、理财咨询、保险咨询、投资分析、理财规划书制作等实训活动，实训设施齐备，实训岗位、实训指导教师明确，实训管理及实施规章制度齐全。4.学生实习基地基本要求具有稳定的校外实习基地。能够提供投资顾问、理财经理、客户经理等相关实习岗位，能够配备相应数量的企业指导教师对学生实习进行指导和管理。同时，实习基地应有保证实习生日常工作、学习、生活的规章制度，有安全、保险保障。5.支持信息化教学方面的基本要求具有利用数字化教学资源库、文献资料、常见问题解答等的信息化条件。引导鼓励教师开发并利用信息化教学资源、教学平台，创新教学方法、提升教学效果。（三）教学资源主要包括能够满足学生专业学习、教师专业教学研究和教学实施需要的教材、图书及数字化教学资源等。1.教材选用基本要求6
按照国家规定选用优质教材，禁止不合格的教材进入课堂。学校应建立由专业教师、行业专家和教研人员等参与的教材选用机构，完善教材选用制度，经过规范程序择优选用教材。2.图书文献配备基本要求图书文献配备能满足人才培养、专业建设、教科研等工作的需要，方便师生查询、借阅。其中，专业类图书主要包括：金融领域政策法规资料，有关职业标准，有关投资与理财技术、方法、思维以及实务操作类图书，经济、金融、投资、管理、营销和文化类文献等。3.数字教学资源配备基本要求建设、配备与本专业有关的音视频素材、教学课件、数字化教学案例库、虚拟仿真软件、数字教材等专业教学资源库，种类丰富、形式多样、使用便捷、动态更新、满足教学。九、质量保障（一）学校和二级院系应建立专业建设和教学质量诊断与改进机制，健全专业教学质量监控管理制度，完善课堂教学、教学评价、实习实训、毕业设计以及专业调研、人才培养方案更新、资源建设等方面质量标准建设，通过教学实施、过程监控、质量评价和持续改进，达成人才培养规格。（二）学校、二级院系应完善教学管理机制，加强日常教学组织运行与管理，定期开展课程建设水平和教学质量诊断与改进，建立健全巡课、听课、评教、评学等制度，建立与企业联动的实践教学环节督导制度，严明教学纪律，强化教学组织功能，定期开展公开课、示范课等教研活动。（三）学校应建立毕业生跟踪反馈机制及社会评价机制，并对生源情况、在校生学业水平、毕业生就业情况等进行分析，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。（四）专业教研组织应充分利用评价分析结果有效改进专业教学，7
持续提高人才培养质量。8
