2023年12月25日发(作者：)
证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题及答案
1、下列关于证券监督管理机构权限，说法不正确的是()。
A.对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查
B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明
C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料
D.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户，但不可以冻结或者查封
答案：D
2、股份公司向不特定对象公开募集股份的再融资方式是()。
B.公募
C.配股
D.增发
答案：D
3、下列属于境内上市外资股的是()。
B.S股
C.L股
D. A股
答案: A
3、下列关于当前中国金融业开放应遵循原则的说法，正确的是()。
A.与利率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合,共同推进原则
B.准入前的国民待遇和正面清单原则
C.重视防范金融风险，使金融监管能力与金融开放度相匹配原则
D.准入后的国民待遇和负面清单原则
答案：C
4、在调查操纵证券市场,内幕交易等重大证券违法行为时，经批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过();案情复杂的，可以延长。
A.3个月
B.1个月
C.45天
D.6个月
答案：A
5、在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按()进行。
A.净资产收益法
B.现金流量折现法
C.市盈率法
D.面值法
答案: D
6、双方约定在未来某一时刻，按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为()。
A.现券交易
B.即期交易
C.远期交易
D.回购交易
答案：C
7、按照《证券法》的规定，证券公司可以通过从事() 和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。
A.债券交易业务
B.投资银行业务
C.证券经纪业务
D.证券自营业务
答案: D
8、债券的必要回报率等于()
A.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和
B.实际无风险收益率与风险溢价之和
C.名义无风险收益率与风险溢价之和
D.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和
答案：C
9、关于非公开募集基金，下列说法错误的是()。
A.不得通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体向不特定对象宣传推介
B.不得通过讲座、报告会、分析会等方式向其现有投资者宣传推介
C.不得在互联网上向不特定对象宣传推介
D.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
答案：B
10、中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的()。
A.自律性组织
B.监管组织
C.登记备案组织
D.审批组织
答案：A
11、下列关于国际资金流动的说法，错误的是()。
A.国际间接投资属于国际长期资金流动
B.套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动
C.贸易资金流动一般属于国际短期资金流动
D.资本外逃被认为是投机性的资金流动
答案: D
12、不属于有限售条件的股份的是()。
A.内部职工股
B.境内上市外资股与境外上市外资股
C.因股权分置改革暂时锁定的股份
D.董事、监事、高级管理人员持有的股份
答案：B
13、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。
A.金融互换
B.金融期权
C.结构化金融衍生工具
D.金融期货
答案：A
14、下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是()。
A.根据委托价格限制;可以分为市价委托和限价委托
B.根据委托订单的数量，可以分为整数委托和零散委托
C.根据委托的授权范围,可以分为全权委托和部分委托
D.根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托
答案: C
15、人民币普通股票账户又称为()。
A.基金账户
B. B股账户
C.人民币特种股票账户
D.A股账户
答案: D
16、以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是()。
A.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标
B.中介目标→最终目标→货币政策工具→操作目标
C.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
D.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具
答案: A
17、在()情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。
A.公司破产清算
B.公司经营不善，效率低下
C.公司经营有方、盈利丰厚
D.公司进入成熟期
答案：B
18、下列关于国家资金流动方式的说法，正确的是()
A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动
B.国际信贷属于国际短期资金流动
C.国际间接投资属于国际短期资金流动
D套利性资金的流动属于国际短期资金流动
答案：D
19、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是()
A.信息披露要求较低
B.监管较为宽松
C.只能采用做市商模式
D挂牌标准相对较低
答案：C
20、使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，() 所指的财务区间最不常用
A.最近-一个完整会计年度的历史数据
B.预测年度的盈利数据
C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值
D.最近12个月的数据
答案：C
21、区域性股权市场是为其所在() 级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所
A.跨省
B.省
C.市
D县
答案：B
22、在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据()的交易规则，审查客户的证件和委托单。
A.中国金融期货交易所
B.中国登记结算公司
C.证券交易所
D.证券业协会
答案：C
23、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是()。
A.财政部
B.国家发改委
C.中国人民银行
D.国务院金融稳定委员会
答案：C
24、企业可以通过()实现对其他企业的的控股或参股。
A发行股票
B.间接投资
C.债券投资
D.股票投资
答案：D
25、我国的证券登记结算制度不包括()
A.结算证券和资金的专用性制度
B.分级结算制度和结算参与人制度
C.无负债结算制度
D.证券实名制
答案：C
26、基金一般都按照()的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定
B.绝对
C.相对
D.变动
【正确答案】A
27、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为().
A.金融期权
B.金融互换
C.金融期货
D.金融远期合约
【正确答案】D
28、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为()
I.当日委托
II.当月委托
III.无期限委托
IV.开市委托和收市委托
A.I、II、III、IV
B..I、II、IV
C..I、III、IV
D、II、III
【正确答案】C
29、资产证券化给投资者带来的好处有()。
I.提供多样化的投资品种
II.提供更多的合规投资
III.降低资本要求，扩大投资规模
IV.实现低成本融资
A.I、III、IV
В.I、II、III
、III、IV
D.I、II
【正确答案】B
30、基金性质的机构投资者包括()
I.证券投资基金
II.社保基金，
III企业年金
IV.社会公益基金
A.I、II
、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
【正确答案】D
31、关于证券业协会职责的说法，正确的是()。
I，对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分
II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册
III.制定证券业执业标准和业务规范
IV.负责对上市公司股东名册进行登记
、III、IV
B.I、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
【正确答案】D
32、根据发行主体的不同，债券的主要种类分()
I.国库券
II.政府债券
III.公司债券
IV.金融债券
、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、IV
D.I、II、III
【正确答案】A
33.基金首次募集信息披露主要包括()进行的信息披露。
A 基金份额发售前
B 基金份额发售前至基金合同生效期间
C 基金份额发售后至基金合同生效期间
D 基金合同生效前
【正确答案】B
34.证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的()进行核查和验证。
Ⅰ、真实性
Ⅱ、准确性
Ⅲ、完整性
Ⅳ、公开性
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】C
35.非柜台委托主要包括( )
Ⅰ.人工电话委托
Ⅱ.电话自动委托
Ⅲ.自助终端委托
Ⅳ.网上委托
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】A
证券从业资格考试证券金融基础知识题库多选题
1.以下关于银行间市场的自营买卖说法正确的有【ABC】。
A.银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己名义进行的证券自营买卖
B.目前,银行间市场的交易品种主要是债券
C.银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行,交易对手之间自主询价谈判,逐笔成交
D.交易手续比较简单
【答案解析】:银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己名义进行的证券自营买卖。目前,银行间市场的交易品种主要是债券。银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行,交易对手之间自主询价谈判,逐笔成交。D 交易手续比较简单是柜台自营买卖的特点。本题正确答案为ABC。
2.下列属于设立证券公司应具备的条件是【ABCD】。
A.有合格的经营场所和业务设施
B.有符合《证券法》规定的注册资本
C.有完善的风险管理与内部控制制度
D.董事、监事、高级管理人员具备任职资格,从业人员具有证券业从业资格
【答案解析】:我国《证券法》第124条规定,设立证券公司应当具备下列条件:(1)有符合法律、行政法规规定的公司章程;(2)主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,最近3年无重大违法违规记录,净资产不低于人民币2亿元;(3)有符合本法规定的注册资本;(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格,从业人员具有证券业从业资格;(5)有完善的风险管理与内部控制制度;(6)有合格的经营场所和业务设施;(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。故四个选项都正确。
3.某证券公司的注册资本为人民币8亿元,可以从事下列【 ABCD】业务。
A.证券资产管理
B.证券自营
C.证券投资咨询
D.证券承销与保荐
【答案解析】:经国务院证券监督管理机构批准,证券公司可以经营下列部分或者全部业务:(1)证券经纪;(2)证券投资咨询;(3)与证券交易:证券投资活动有关的财务顾问;(4)证券承销与保荐;(5)证券自营;(6)证券资产管理;(7)其他证券业
务。其中,证券公司经营上述第(1)项至第(3)项业务的,注册资本最低限额为人民币5000万元;经营上述第(4)项至第(7)项业务之一的,注册资本最低限额为人民币1亿元;经营上述第(4)项至第(7)项业务中两项
以上的,注册资本最低限额为人民币5亿元。题干所述的证券公司注册资本为8亿元,以上业务都可从事。
4.证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有【ABD】。
A.口头报价
B.书面报价
C.电话报价
D.电脑报价
【答案解析】:证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价、书面报价和电脑报价三种。故ABD选项正确。
5.公布标准券折算率的积极意义在于【ABCD】。
A.切实维护了债券回购参与者的利益
B.充分发挥了市场的综合功能
C.有利于控制债券回购交易的风险
D.促进债券市场的完善和发展
【答案解析】:标准券折算率是指一单位债券的面值折算成债券回购业务标准券代表的金额比率。公布这一折算比率的积极意义在于,既切实维护了债券回购参与者的利益,又充分发挥了市场的综合功能,同时也有利于控制债券回购交易的风险、促进债券市场的完善和发展。本题正确答案为ABCD。
6.证券公司营业部操作规范管理的一般要求有【ABCD】。
A.前后台分离和岗位分离
B.重要岗位专人负责,严格操作权限管理
C.营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务
D.证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理
【答案解析】:证券公司营业部经纪业务操作规范管理的一般要求有:(1)前后台分离和岗位分离;(2)重要岗位专人负责,严格操作权限管理;(3)营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务;(4)营业部应按要求妥善保管客户的资料及业务档案;(5)证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理。本题正确答案为ABCD。
7.证券公司对投资者进行投资教育时,要将投资教育和风险揭示工作融入经纪业务流程,具体要重点突出下列内容【ABCD】。
A.要从开户环节着手风险揭示,并由客户在风险揭示书上签字确认
B.要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则
C.引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发,审慎投资,合理配置金融资产
D.帮助投资者增强自我保护意识,提高识别能力,警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动
【答案解析】:投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和本公司基本信息公示等,同时要将投资者教育和风险揭示工作融入经纪业
务流程。四个选项均正确。
8.证券经纪商可以为投资者提供咨询服务,这些服务包括【ABCD】。
A.上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告
B.经济前景的预测分析和展望研究
C.有关股票市场变动态势的商情报告
D.有关资产组合及单只证券产品的评价和推荐
【答案解析】:证券经纪商和客户建立了买卖委托关系后,客户往往希望证券经纪商能够提供及时、准确的信息和咨询服务。这些咨询服务包括:上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告、经济前景的预测分析和展望研究、有关股票市场变动态势的商情报告、有关资产组合及单只证券产品的评价和推荐等。故四个选项都正确。
9.证券公司防范管理风险的主要措施有【ACD】
A.严格操作规程
B.加强对所有交易保障设施的日常管理与维护保养
C.提高员工素质
D.严格内部管理
【答案解析】:证券公司防范管理风险的重点是防止员工违规操作或失误而导致开户、取款及交易等业务差错。主要应从以下几个方面着手:(1)严格操作规程;(2)提高员工素质;(3)严格内部管理;(4)提高差错或纠纷的处理效率。故ACD选项正确。加强对所有交易
保障设施的日常管理与维护保养是证券公司经纪业务技术风险的防范措施。
10.沪、深证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易,予以重点监控的异常
行为有【 ABCD】。
A.大笔申报、连续申报或者密集申报,以影响证券交易价格
B.在大宗交易中进行虚假或其他扰乱市场秩序的申报
C.进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易
D.一段时期内进行大量且连续的交易
【答案解析】:四个选项内容都属于上海证券交易所与深圳证券交易所予以重点监控的交易行为。本题正确答案为ABCD。
