2023年12月24日发(作者：)
****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试
考试时间： 90 分钟 年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（ ）。
A． 基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
B． 基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报
C． 基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
D． 基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
答案：B
解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害
关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
2. 以下关于QDII基金信息披露的表述，错误的是（ ）。
A． 开放申购、赎回后，应当在每个估值日披露基金份额净值和基金累计份额净值
B． 定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息
C． 基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告
D． 基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息
答案：A
解析：A项，QDII基金是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。
3. 下列关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，说法错误的是（ ）。
A． 销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求
B． 财务状况良好，运作规范稳定
C． 制定了完善的资金清算流程、业务流程
D． 有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
答案：A
解析：申请注册基金销售业务资格应当具备下列条件：①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。
4. 对于一般开放式混合型基金A类基金份额（不收取销售服务费），收取的赎回费以及计入基金财产的比例，符合相关法规要求的是（ ）。
A． 赎回时持有期为20日，收取0.75%的赎回费，并全额计入基金财产
B． 赎回时持有期为4个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的25%计入基金财产
C． 赎回时持有期为5日，收取1.20%的赎回费，并全额计入基金财产
D． 赎回时持有期为2个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的50%计入基金财产
答案：A
解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：①对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；②对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；③对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；④对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
5. 关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，下列说法正确的是（ ）。
A． 证明投资者的财产是安全的
B． 协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
C． 证明对基金管理人的投资能力的认可
D． 说明基金管理人持续合规
答案：B
解析：ACD三项，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。B项，基金业协会应当在私募基金备案材
料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。
6. 关于基金申购费，以下表述错误的是（ ）。
A． 申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式
B． 后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式
C． 货币市场基金申购费较高
D． 基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠
答案：C
解析：C项，货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。
7. 关于守法合规的基金职业道德要求，以下正确的是（ ）。
Ⅰ．学习和掌握相关法律法规等行为规范
Ⅱ．自觉遵守法律法规的相关规定
Ⅲ．监督其他人的行为是否符合法律法规的规定
Ⅳ．不过多关注别人的行为是否违法违规
A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：Ⅳ项，普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
8. 以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（ ）。
A． 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B． 提高基金资产的总体收益
C． 防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
D． 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
答案：B
解析：基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；③确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
9. 某基金公司因业务需要更新投资交易系统，由于系统参数设置不完整，相关风险控制指标未生效，导致某证券投资基金投资指标超标，上述风险属于基金公司面临的（ ）。
A． 投资风险
B． 操作风险
C． 业务持续风险
D． 信用风险
答案：B
解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。
10. 关于非公开募集基金，以下描述错误的是（ ）。
A． 可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介
B． 应当向合格投资者募集
C． 合格投资者累计不得超过二百人
D． 应当制定签订基金合同
答案：A
解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。不得通过下列媒介渠道推介私募基金：①公开出版资料；②面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；③海报、户外广告；④电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；⑤公共、门户网站链接广告、博客等；⑥未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；⑧未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介；⑨法律行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金协会自律规则禁止的其他行为。
11. 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，以下说法错误的是（ ）。
A． 基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料
B． 基金销售人员应公平对待投资者
C． 基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时应当确保投资者的利益优先
D． 基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种
答案：A
解析：A项，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，不得自行制作相关宣传材料。
12. 某公募基金的基金合同约定“本基金80%以上的基金资产投资于债券，剩余资产不参与股票交易，但可以适当参与股票发行申购”。由此判断，该基金的类别是（ ）。
A． 混合基金
B． 二级债基
C． 一级债基
D． 纯债基金
答案：C
解析：普通债券型基金是指主要进行债券投资（80%以上基金资产），但也投资于股票市场的基金。这类基金在我国市场上占主要部分。实
践中可再细分为两类：以债券投资策略为主，可适当参与新股申购和股票增发等称为“一级债基”；以债券投资策略为主，同时可适当参与新股申购和股票增发、二级市场股票等权益资产投资的称为“二级债基”。
13. 下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（ ）。
A． 建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
B． 识别潜在客户，找到市场机会
C． 综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段
D． 鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量
答案：D
解析：规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：①对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏。②陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。③应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
14. 关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，下列表述错误的是（ ）。
A． 中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分
B． 中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权
C． 中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督
D． 中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则
答案：B
解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。
15. 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（ ）。
A． 内部控制情况
B． 账户管理制度
C． 经营管理能力和投资管理能力
D． 诚信状况
答案：B
解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。B项，账户管理制度是基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容。
16. 大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（ ）。
Ⅰ．陆经理要求李先生出示身份证明
Ⅱ．陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评
Ⅲ．陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明
Ⅳ．陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。
17. 对于基金合同生效5年以上的基金，宣传推介材料应当（ ）。
A． 登载最近1个完整会计年度的业绩
B． 登载最近2个完整会计年度的业绩
C． 登载最近8个完整会计年度的业绩
D． 登载最近5个完整会计年度的业绩
答案：D
解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月，且符合以下要求：①基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当从合同生效之日起计算业绩；②基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩；③基金合同生效5年以上的，应当包含最近5个完整会计年度的业绩；④业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变或者基金经理发生变更的，应当予以特别说明。
18. 下列哪项内容是基金销售机构向基金投资人推荐基金产品的重要依据（ ）。
A． 基金经理过往从业经历
B． 基金产品过往业绩
C． 基金产品现有规模
D． 基金产品风险评价结果
答案：D
解析：由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基金产
品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。
19. 关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（ ）。
A． 专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责
B． 专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险
C． 专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案
D． 专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作
答案：A
解析：专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：①指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；②制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；③识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；④识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；⑤重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；⑥根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。
20. 私募基金募集结算资金专用账户主要用于（ ）。
Ⅰ．归集募集结算资金
Ⅱ．给付赎回款项
Ⅲ．向投资者分配收益
Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金财产
A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B． Ⅰ、Ⅱ
C． Ⅱ、Ⅲ
D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：《私募投资基金募集行为管理办法》第十二条规定，募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。
21. 关于基金份额登记机构的法定义务，下列表述错误的是（ ）。
A． 保证登记数据的真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或者毁损
B． 勤勉尽责、恪尽职守，妥善保存登记数据
C． 不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息
D． 将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至基金管理人指定的机构
答案：D
解析：基金份额登记机构的法定义务：①妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。②基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。③确保基金销售结算资金、基金份额的安全、独立。④禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。⑤勤勉尽责、恪尽职守。⑥建立应急等风险管理制度和灾难备份系统。⑦不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息。
22. 下列事项中，不属于操作风险的是（ ）。
A． 某基金公司的估值系统出现了故障导致估值工作无法正常进行
B． 债券型基金持有的某公司发行的债券由于公司违反环保规定受到处罚导致债券价格下跌
C． 某基金公司投资管理关键岗位员工突然离职导致原投资目标难以正常实现
D． 某投资经理未执行投资限额制度而导致买入股票持仓超标，违背了资产管理计划合同的比例限额
答案：B
解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。
23. 下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。
A． 禁止现金替代
B． 必须现金替代
C． 可以现金替代
D． 选择现金替代
答案：D
解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购，提高基金运作的效率。基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。
24. 关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（ ）。
A． 为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠
B． 认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式
C． 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费
D． 为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准
答案：D
解析：投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。
25. 下列不符合基金从业人员的“忠诚尽责”道德规范要求的是（ ）。
A． 依据所在公司要求，不公开发表与公司投资策略不同的言论
B． 路演时不对所在公司及行业进行随意评论，谨慎发言
C． 认真谨慎撰写调研报告
D． 公募基金经理利用业余时间为一私募基金管理公司提供咨询服务
答案：D
解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，勤勉履行岗位职责。D项，公募基金经理没有遵循竞业禁止规则，不符合忠诚尽责规范的要求。
26. 基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。
A． 3
B． 2
C． 5
D． 1
答案：A
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。
27. 下列基金从业人员的行为中，违背职业道德规范中的保守秘密原则的是（ ）。
A． 获知同事行为存有违反法律规定的情形，应当保持沉默
B． 不与同事交流自己获知的秘密
C． 如果某一秘密已经泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施
D． 不打听不属于自己业务范围的秘密
答案：A
解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。
28. 在基金管理人加强合规文化建设过程中，重要性排序相对靠后的是（ ）。
A． 加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流
B． 有效落实合规考核机制
C． 引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识
D． 加强管理层对合规文化建设工作的重视程度
答案：C
解析：基金管理人加强合规文化建设，应在下列四个方面努力：①基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。②加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。③有效落实合规考核机制。④积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。
29. 下列关于公募证券投资基金的投资对象，说法正确的是（ ）。
A． 货币市场基金仅投资于货币市场工具
B． 债券基金仅投资于债券
C． 基金中的基金仅投资于不同基金份额
D． 股票基金仅投资于股票
答案：A
解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
30. 中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（ ）。
A． 自基金管理人收到准予注册文件之日起1年内
B． 自基金管理人收到准予注册文件之日起3个月内
C． 募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制
D． 自基金管理人收到准予注册文件之日起6个月内
答案：D
解析：公开募集基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
31. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（ ）。
Ⅰ．基金销售机构
Ⅱ．基金份额注册登记机构
Ⅲ．基金评价机构
Ⅳ．接受基金委托人委托的律师事务所
A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B． Ⅱ、Ⅲ
C． Ⅰ、Ⅱ
D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。
32. 关于公募基金的募集，以下描述正确的是（ ）。
A． 封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续
B． 基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
C． 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用
D． 基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资
答案：C
解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资；封闭式基金募集规模达到准予注册规模的80%以上，方可办理基金备案手续；基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
33. 关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（ ）。
A． 某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人
B． 某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一
C． 某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
D． 某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
答案：B
解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。基金从业人员必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。持续学习，是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。
34. 当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ ）以内。
A． 0.40%
B． 0.50%
C． 0.20%
D． 0.25%
答案：B
解析：偏离度公告中提出，当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。
35. 关于基金管理公司风险管理工作的次序，下列正确的是（ ）。
A． 风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
B． 风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价
C． 风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
D． 风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
答案：D
解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。
36. 甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多家基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资。关于甲的行为，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ．甲的做法不符合公平对待客户的要求
Ⅱ．甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益
Ⅲ．甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求
Ⅳ．甲的做法体现了客户利益优先的原则
A． Ⅰ、Ⅱ
B． Ⅲ、Ⅳ
C． Ⅱ、Ⅲ
D． Ⅰ、Ⅲ
答案：A
解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的父亲是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其父亲购买相同基金的其他客户的利益。
37. 该契约型基金已有198名投资者，该基金还可接受（ ）作为投资者（假设均满足合格投资者条件）。
A. 6名合伙人的有限合伙企业
B. 15名股东的有限责任公司
C. 3名自然人投资者
D. 10名自然人投资者成立的契约型基金
答案：B
解析：AD两项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。C项，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
38. 为向某机构客户销售基金，A基金公司拟降低存量公募基金B的销售服务费率，可以通过以下哪种方式实现？（ ）
A． 直接免收
B． 新设低费率产品份额
C． 先收后返
D． 赠送份额
答案：B
解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖，回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
39. 下列关于私募基金风险评级的说法中，错误的是（ ）。
A． 私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级
B． 私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级
C． 私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级
D． 私募基金管理人自行销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级
答案：B
解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级。
40. 某资产管理有限公司可向（ ）推介该契约型基金。
Ⅰ．某高校基金会
Ⅱ．某保险资管发行的资产管理计划
Ⅲ．某券商发行的资产管理计划
Ⅳ．自然人投资者
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述
金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。
41. 基金客户服务的原则包含以下选项中的（ ）。
Ⅰ．投资者利益优先原则
Ⅱ．有效沟通原则
Ⅲ．安全第一原则
Ⅳ．专业规范原则
Ⅴ．适当性管理原则
A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
答案：A
解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。
42. 信息披露义务人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的事件，不包括（ ）。
A． 基金转换运作方式
B． 基金托管人的托管部门负责人变更
C． 巨额赎回时全额确认并按时支付
D． 延长基金合同
答案：C
解析：如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。
43. 某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金单位净值为1.003元，下列结果正确的是（ ）。
A． 赎回总金额为20035元
B． 赎回费用为100.5元
C． 投资者可得到净赎回金额为19959.7元
D． 赎回费用为100元
答案：C
解析：赎回总金额＝20000×1.003＝20060（元），赎回费用＝20060×0.5%＝100.3（元），投资者可得到净赎回金额＝20060－100.3＝19959.7（元）。
44. 《流动性新规》要求基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，主要是为了防范基金的（ ）风险。
A. 投资
B. 信息披露
C. 操作
D. 道德
答案：A
解析：基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度，按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整。这属于投资交易限制。债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、可转债的特定风险、债券回购风险和提前赎回风险。
45. 关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是（ ）。
A． 投资者可以开立沪、深基金账户及资金账户
B． 投资者可以按“份额”提交认购申请
C． 投资者可以开立沪、深证券账户
D． 认购申请已经受理后可以申请撤单
答案：D
解析：拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。
46. 关于基金公司销售业务控制，下列说法错误的是（ ）。
A． 在了解重要客户的核心需求后，销售人员自行为重要客户制作个性化的宣传推介材料
B． 基金管理人必须制定相关的政策，确保投资者信息得到保护
C． 基金管理人必须建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构
D． 客户投诉得到及时、恰当的记录和处理
答案：A
解析：销售业务控制要求宣传推介材料必须经过审核。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。
47. 私募基金管理人自行销售私募基金的，应当（ ）。
A． 采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估
B． 通过报刊向全体订阅人推介
C． 向投资者承诺最低收益率
D． 和运营商合作，通过手机短信向全体用户推介
答案：A
解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件。BD两项，依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金；非公开募集基金的募集对象是特定的，如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介。就违背了非公开募集基金的根本属性。C项，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
48. 下列投资品种中，风险相对适中、收益相对稳健的是（ ）。
A． 股票
B． 黄金
C． 银行存款
D． 基金
答案：D
解析：基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
49. 结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。
A． 推出后端收费模式
B． 投放平面广告
C． 新增银行代销机构
D． 派发宣传材料
答案：A
解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式。根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。价格调节手段包括认购（申购）客户的费用折扣、后端收费模式、对同一基金设计不同的收费结构和结算模式、设计费用优惠政策等。
