2024年2月20日发(作者：)
四川省2016年下半年基金从业资格：证券投资基金的参与主体模拟试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是__。
A．股票期货
B．股票价格期权
C．远期外汇合约
D．利率互换
2、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了__。
A．抵御通货膨胀风险
B．规避系统性风险
C．分散非系统性风险
D．降低基金管理运作风险
3、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
A．全面性原则
B．客观性原则
C．及时性原则
D．投资人利益优先原则
4、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。
A．0
B．0.1%
C．0.3%
D．0.5%
5、下列费用中，__不需要基金资产承担。
A．基金审计费
B．基金份额持有人大会费
C．基金托管费
D．基金认购费
6、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。
A．基金份额净值
B．基金市场供求关系
C．基金发行时的面值
D．基金发行时的价格
7、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。
A．股东数量较多
B．股东实力强大
C．持股比例合理
D．股权变动频繁
8、下列职权中，应该由经理行使的是____
A：提议召开临时股东会
B：决定公司内部管理机构的设置
C：决定公司的经营计划和投资方案
D：制定公司的具体规章
9、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。
A．管理人报酬
B．托管费
C．申购费用
D．交易费用
10、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有__。
A．封闭式基金的交易时间比股票交易时间短
B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则
C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为1000份或其整数倍
D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格10%的涨跌幅限制
11、监管部门应通过__，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。
A．制度安排
B．产品创新
C．服务创新
D．体制改革
12、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。
A．股份回购
B．股票分割与合并
C．股利政策
D．增发、配股与转增股本
13、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。
A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露
B．开放日的收益公告，应在当日进行披露
C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率
D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节 假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率
14、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。
A：董事会
B：监事会
C：股东会
D：总经理
15、下列职权中，应该由股东会行使的是____
A：主持公司的生产经营管理工作
B：决定公司内部管理机构的设置
C：修改公司章程
D：制定公司的具体规章
16、下列关于印花税的说法，错误的有__。
A．基金买卖股票暂免征收印花税
B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
C．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税
D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
17、基金合同是约定基金管理人、____和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。
A：商业银行
B：基金公司
C：基金托管人
D：证券公司
18、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。
A．投资能力
B．研究能力
C．营销能力
D．风险控制能力
19、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。
A．投资人频繁开立、撤销账户的行为
B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为
C．超过约定时间进行资金划付的行为
D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易
20、__是基金会计核算主体。
A．证券投资基金
B．基金管理公司
C．托管银行
D．基金代销机构总部
21、以下关于代销渠道特点的说法错误的是____
A：对客户的控制力强，且有广泛的客户基础
B：客户可得到独立的顾问服务
C：代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本
D：商业对手对渠道的竞争提高了代销成本
22、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。
A．能有效地提高基金运作的透明度
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性的特点
D．有利于提高证券市场的效率
23、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。
A．购买基金份额的费用不同
B．购买基金份额的期间不同
C．购买基金份额的金额不同
D．购买基金份额的渠道不同
24、基金管理公司内部控制的基础是__。
A．控制环境
B．风险评估
C．控制活动
D．信息沟通
25、债券与股票的相同点包括__。
A．二者都是债权债务关系的凭证
B．二者的收益率相互影响
C．二者都是筹措资金的手段
D．二者都有较高的风险
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。
A．基金销售机构
B．基金份额持有人
C．基金托管人
D．基金监管部门
2、一般____采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。
A：主动型基金
B：LOF
C：公募基金
D：ETF
3、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。
A．持股集中度
B．平均市值
C．平均市盈率
D．平均市净率
4、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是__。
A．净资产和资本充足率符合有关规定
B．所有人员都要取得基金从业资格
C．有安全高效的清算、交割系统
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
5、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A．账面价值
B．资产价值
C．实际价值
D．清算资金
6、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。
A．虚假记载
B．误导性陈述
C．重大遗漏
D．欺诈客户
7、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。
A．金融期货
B．交易所交易期权
C．金融远期合约
D．权证
8、股票型基金的风险分析常用指标有__。
A．持股集中度
B．贝塔系数
C．持股数量
D．行业投资集中度
9、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A．总资本和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
10、、是证券投资基金市场营销的中心。
A：确定目标客户
B：扩大销量
C：利润最大化
D：分割市场
11、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
A：利息收入
B：投资收益
C：其他收入
D：公允价值变动损益
12、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。
A．10元人民币
B．10份基金份额
C．1份基金份额
D．1元人民币
13、封闭式基金募集期限已满，其所募集的资金小于该基金批准规模的____时，基金不得成立。____
A：50%
B：70%
C：80%
D：100%
14、我国的股票价格指数有__。
A．沪深300指数
B．深证成份指数
C．香港恒生指数
D．是证全债指数
15、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有__。
A．基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理
B．发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告
C．单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回
D．连续2个工作日以上发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请
16、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税
B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税
C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税
D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税
17、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。
A．选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率
B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者
C．基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险
D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点
18、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。
A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级
B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新
C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
19、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。
A．行动方案
B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
20、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A．资产价值
B．账面价值
C．清算资金
D．实际价值
21、小李有30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。
A．1
B．2
C．3
D．4
22、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。
A．基金
B．股票
C．债券
D．衍生品
23、全球基金业发展的趋势与特点有__。
A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B．封闭式基金是基金的主流产品
C．开放式基金是基金的主流产品
D．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
24、目前我国证券投资基金营销渠道包括__。
A．证券公司
B．保险公司
C．商业银行
D．基金管理公司直销中心
25、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。
A．公开管理原则
B．实质管理原则
C．成本控制原则
D．质量控制原则
