岗位职责风险
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2023年3月20日发(作者：生存质量)第1页共13页
岗位职责风险点
岗位职责风险点
【篇一：岗位职责风险点和防控措施一览表】
岗位职责风险点和防控措施一览表
朝阳【wlsh0908】整理
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【篇二：岗位职责及风险点认识】
岗位职责及风险点认识
前台柜员是直接面向客户的第一人员,独立为客户提供服
务并独立承担相应责任我今天讲的是前台柜员操作风险。
1.疏忽大意，操作不当
疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，一味地
追求效率而不认真审核输入内容的准确性如开户时户名录入错
误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，收款人姓名，身份
证号码，等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。还
有,取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待
客户离开之后才发现就会造成严重的后果，所以我们办理业务
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的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保
正确的情况下才提交。
2.原始凭证的保管
原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明
是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，
有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在
每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完
整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签
名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，
而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业
务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应
该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥
善保管不能随便泄露客户的资料。
3柜员风险防范意识不强，代客填写单据。
代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风
险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据
很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时
作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填
单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫
大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客
户办理该笔业务。
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我们必须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自
身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。加强培训，杜
绝因业务不熟而办错业务，进而形成风险隐患。
1.账户管理风险
是指由于主客观因素影响，放松对客户开户条件的审查和
账户活动情况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户
管理有关规定开立和使用账户，开户手续不全或资金性质与账
户类别不符。
2.客户签字管理风险
由于对客户签字要求不严，产生漏签，代签等现象，使银
行资金出现风险损失，尤其是对私人客户在挂失，领用卡折，
重要凭证，更改客户信息等业务中审查不严，导致出现风险。
3.凭证审核风险
只要表现是对凭证审查不严，发生凭证要素不全，账号户
名不符，大小写不符等现象，如果这些现象在发生纠纷或被犯
罪分子利用的时候，造成资金损失风险。
。
为切实提高网点柜员业务操作技能，促进网点日常操作流
程规范化，笔者所在网点，主要有三点做法，效果比较显著。
第一，按照自身年度培训计划并结合上级行统一安排，采取理
论知识以柜员自学为主，每个月通过考试检验自学效果；第
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二，利用dcc、cost前台模拟操作系统组织柜员经常练习，在
提高柜员输入速度的过程中，尽可能提升柜员综合技能水平。
通过双管齐下，可确保柜员对业务制度加强理解和掌握，
真正做到学以致用，提升服务能力。第三，委派营业主管搜集
内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示，利用各种机会
及时组织柜员集中学习、讨论，通过案例分析、解读规章制度
等方法，提高柜员的案防意识和风险防范意识。
笔者主要做法为：第一，时刻利用与柜员在一起的机会，
密切关注柜员一举一动，对做得不到位的地方马上指出，不要
等事后。特别是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备
的现金及时查库，确保网点现金、单证帐实相符，形成紧箍
咒。第二，借助电视监控录相，每周至少１次通过回放录相，
对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放，看柜员是否
按章操作，发现违规操作及时指出，并组织柜员分析讨论，杜
绝屡犯。比如：近期，对上级行筛选下发的2月1日至3月2
日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调
拨业务，调看录相进行了逐笔核实。总体来说，柜员操作比较
规范，在某些细节方面还有待加以注意的，在例会上进行通
报、分析，以达到提升风险意识目的。
三是加强考核，以现实的利益约束柜员强化风险意识。无
规矩不成方圆，为提升网点会计核算和运行质量，要求所有柜
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员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为
契机，认真总结上年度会计工作，针对短板，制定措施，在年
初就制定好会计营运的考核方案，加大考核力度，将柜员日常
核算质量与绩效挂钩，奖罚分明。
【篇三：岗位风险点】
岗位职责风险点：
一、一类(一级):行政许可、行政审批（证、照）类风险
点：
行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准的
工作人员在行政许可、行政审批过程中，违反法律、法规和卫
生局、监督所的廉洁自律及其它规定，引起申请人的申诉、投
诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有
以下几点：
（一）在形式审查过程中，对重大质疑点，疏忽或故意隐
瞒、未及时提醒管理相对人或及时处理，可能产生行政处理未
到位或难以到位的后果。
（二）在形式审查过程中，因业务不熟，不能做到一次性
告知，给申请人带来不便，使其产生不满情绪，可能导致其向
卫生局或上级进行投诉。
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（三）在形式审查过程中，违反工作流程，简化审批手
续，可能产生提前发证（照），导致比较严重后果，引起行政
复议被撤消或行政诉讼败诉的后果。
二、二类(一级)：行政处罚（案）类风险点
行政处罚类风险点是指具体执法办案人员在行政执法过程
中，违反法律、法规和市局、监督所的廉洁自律及其它规定，
引起当事人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉
洁行为的后果。具体有以下几点：
（一）不按规定使用案件系统，查办案件系统外运行，造
成人情案、弃案的发生，可能导致不廉洁现象出现。
（二）违反办案程序、裁量权等规定，滥用裁量权，擅自
改变行政处罚种类、幅度
或者重责轻罚、轻责重罚，可能造成具体行政行为不合
法，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。
（三）截留私分、变相私分、提前预收罚没款的，可能导
致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉。
（四）在案件调查取证环节中，未坚持证据穷尽原则，未
按照程序规定依法取证，遗漏证据，可能导致案件定性、裁量
不准确，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。
（五）在查办案件环节中，未坚守办案纪律，向当事人泄
漏案情，或利用职权收受当事人的好处，不能严格执行案件处
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罚裁量权标准，可能导致行政处罚出现畸轻畸重现象，导致行
政复议被撤消或行政诉讼败诉。
（六）暂扣及罚没物品没能及时进行登记、入库,物品清
单中对物品型号、数量等登记不详，可能导致物品损毁、丢
失、侵占、挪用、数量型号出现差错等不良后果。
三、三类(二级)：监督检查类风险点
监督检查类风险点是指承担监督检查职能的工作人员，包
括：年检、巡查及业务科工作人员，违反法律、法规和市卫生
局、监督所的廉洁自律及其它规定，引起行政相对人的申诉、
投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体
有以下几点：
（一）对监管责任区内的管理相对人底数不清，情况不
明，缺乏控制力，
特别是对重点行业、地区监管不到位，可能造成辖区重大
卫生安全隐患。
（二）对巡查中发现的案源线索等不上报，不登记，可能
产生收受当事人的好处等不廉洁行为。
（三）对发现的违法隐患查处、指导不及时，可能造成重
大损失或重大影响。
（四）对巡查发现的问题，未按法定程序出具《监督笔
录》、《监督意见书》，未及时留存文书档案，以及发现的卫
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生安全隐患不及时给予制止，不及时上报、函告相关单位，可
能造成工作失职。
（五）对未办理卫生许可，不认真核查，造成数据不清，
可能导致行政行为不合法。
（六）在办理“卫生许可”或日常监督中，故意刁难或设
置不必要条件，可能产生给予好处后，才办理卫生许可，或对
于涉嫌违法行为，私自默许继续经营。
（七）对企业恢复核准不认真，可能造成不符合企业恢复
条件的企业给予恢复。
（八）复审审核不严格，使不该吊销“卫生许可”的企
业、个体工商户被误吊销，造成无法弥补的损失，可能引起企
业、个体工商户的申诉。
（九）利用监督行为，强行收取不应收取的费用，可能导
致乱收费现象的出现，引起管理相对人的不满，诱发申诉、投
诉的现象发生。
（十）对容易产生问题的行业未制定应急预案，可能导致
出现紧急情况时无对策可行，贻误时机，造成违法行为得不到
及时查处的后果。
（十一）检测覆盖面不够，检测不及时或未按上级安排抽
样检测要求检测，可能导致卫生安全事故。
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（十二）广告审查不严格、广告宣传监督不到位、辖区内
可能出现严重违法广告、导致媒体曝光事件的发生。
（十三）对辖区内的有形市场索证制度监督检查落实不到
位，可能使假冒伪劣产品、不合格产品进入市场，出现人身安
全事故，造成出现的问题无法追溯。
（十四）对不符合对外出证条件的行政相对人给予违法出
证及对案件审核、把关不严，可能造成行政复议被撤消、败
诉，给单位造成损失或影响。
（十五）在处理消费者申诉、调解消费者纠纷过程中，不
公平、公正，可能导致申诉人向一级上访或群访等后果。
四、四类(一级)：行政事务管理类风险点
行政事务管理类风险点是指所机关、各分所在人事管理、
财务管理、资产管理工作中，相关工作人员违反法律、法规和
市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定，可能发生不廉洁行
为的后果。具体有以下几点：
（一）人事管理风险点：
1、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面，不坚持
公开、公正、公平原则，具体工作人员弄虚作假，可能导致领
导决策失误。
2、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面，不深入
基层调查，偏听偏信，可能造成失察失误。
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3、在人事管理、干部任用、考核、评先工作中，泄露相
关信息，可能造成不应有的影响。
4、违反人事纪律，私下许诺先进称号、评定职、级等，
可能造成人事管理不公平、公正的后果。
5、在发展党员过程中，利用发展党员的机会，违反组织
发展原则，收受被发展对象的好处，可能导致党员标准降低。
6、在干部违纪案件查处中，坚持原则不够，查办不深
入，可能造成错案。
（二）财务管理风险点：
1、不认真执行年初的财经预算，可能导致开支不合理，
造成挪用、误用财政资金，影响工作正常运转。
2、在大额资金的使用上，未经集体讨论，可能导致资金
使用不当，给工作造成不利。
3、年终财务决算时，由于帐表不符，可能造成财务数据
不准，给财务工作带来不良影响。
（三）资产管理风险点：
1、购置资产时，违反政府采购的相关规定采购物品，可
能产生不廉洁行为。
2、分配资产时，不按实际需要进行分配，受人情因素干
扰或收受好处，违反规定分配，可能产生不廉洁行为。
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3、固定资产管理不到位，录入不及时，可能造成固定资
产丢失。
4、资产处置过程中，处置不合规，随意处置，可能导致
固定资产的流失。
5、罚没物品管理不严格，不能按规定出入库，可能造成
物品丢失或损坏。
五、五类(三级)、公共类风险点：
（一）公共类风险点是指全所工作人员在履行岗位职责过
程中，违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它
规定，可能发生不廉洁行为的后果，具有共性特征。具体有以
下几点
1、不认真履行“一岗双责”，领导和监督职责履行不到
位，造成本单位出现严重违法违纪问题。
2、在公务活动中，接受馈赠或宴请，可能在行政许可、
行政处罚、行政审批、监督管理等过程中，可能产生违反法律
和纪律规定的不廉洁行为。
3、对亲属及身边的工作人员管理不够严格，可能出现不
廉洁行为，造成不良后果。
4、对本单位发生的重大问题，未按规定及时上报或隐瞒
不报，错过了解决的最佳时机，可能造成损失或严重后果。
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5、工作中，不注重服务态度和言行举止，可能引起当事
人的不满，导致当事人上访、投诉，损害卫生监督形象。
6、在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理中，工
作人员违反法律、
法规的规定，可能产生涂改、隐匿、伪造、偷换、故意损
毁有关记录或者证据的行为，造成无法挽回的损失。
7、在对外宣传工作中，对热点、焦点问题情况不明，把
关不严，可能给卫生局、卫生监督造成不良影响。
8、在数据统计过程中，不认真及时统计，可能造成迟
报、虚报或瞒报，给工作造成严重后果。
9、档案管理不严格，特别是文书档案、案件档案、人事
档案、财务档案、企业档案等出现丢失和损坏，可能造成无法
弥补的损失。
10、印章管理不严，违规使用印章、印章被盗用、丢失，
可能对单位造成不良的影响。
11、接听电话、收发邮件不及时，可能导致本单位工作出
现失误，造成不良后果。
12、机要文件收发、传阅、保管、流转等工作过程中，可
能出现失密，给监督所带来影响。
思想道德风险点：
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1、政治理论学习不够，有注重业务知识学习、轻视政治
理论知识学习的倾向，可能产生理想信念不坚定、政治素质下
降。
2、在行政管理工作中，工作中有畏难情绪，怕承担责
任，怕得罪人，可能产生工作一般化，不能开拓工作局面。
3、不服从领导，消极怠工，不能及时安排、有效落实自
己份内工作，可能导致工作出现偏差或失误。
4、为违法当事人说情，干扰办案，可能导致收授请托人
的好处等不廉洁问题。
5、不能深入基层了解情况，虚心听取群众意见，形成本
位主义思想，独断专行，可能导致创新发展、争先创优意识不
强，工作业绩不佳。
外部环境风险：
1、公务活动：在公务活动中接受礼金和各种有价证券、
支付凭证用、公款报销或支付应由个人负担的费用。
2、由于受到现今社会物质为上的思想影响，可能“八小
时”以外的个人生活不健康，生活情趣不高尚，造成对工作不
积极的风险。
3、由于接受亲朋好友和同事托清，可能产生违反纪律的
行为，造成执法不公的风险。