2024年2月20日发(作者：)
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她
2022-2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试题（答案解析）
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第壹卷
一.综合考点题库(共50题)
1.以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（ ）。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作
D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
正确答案：C
本题解析：
选项C属于证券交易所的职责。
2.2003年10月通过的（ ）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。
A.《证券投资基金运作管理办法》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《证券投资基金托管资格管理办法》
D.《证券投资基金法》
正确答案：D
本题解析：
2003年10月通过的《证券投资基金法》是我囯基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。
3.合规管理的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.利益性原则
D.协调性原则
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正确答案：C
本题解析：
合规管理的基本原则是：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。
4.基金管理人应当在上半年结束之日起（ ）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.10
B.15
C.30
D.60
正确答案：D
本题解析：
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
5.（ ）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2003
B.2006
C.2004
D.2007
正确答案：C
本题解析：
2004年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组陈的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
6.（ ）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.专业审慎
正确答案：C
本题解析：
守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
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告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效7.下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（ ）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.基金业协会的自律
D.离岗道德教育
正确答案：D
本题解析：
基金职业道德教育的途径包括;1.岗前职业道德教育:2.岗位职业道德教育：3.基金业协会的自律：4.树立基金职业道德典型
8.以下属于基金首次募集披露的信息是（ ）。
A.基金份额上市交易公告书
B.基金份额发售公告
C.基金资产净值
D.基金年度报告
正确答案：B
本题解析：
在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公公告。
9.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（ ）为股票基金。
A.基金资产20%以上投资于股票的
B.基金资产30%以上投资于股票的
C.基金资产投资于货币市场工具的
D.基金资产80%以上投资于股票的
正确答案：D
本题解析：
基金资产80%以上投资于股票的为股票型基金。
10.按照（ ）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交易方式
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D.交割期限
正确答案：B
本题解析：
按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
11.对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内做出批准或者不予批准的决定。
A.10
B.30
C.15
D.60
正确答案：D
本题解析：
基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。
12.我国第一只有保本特色的基金是（ ）。
A.南方基金配置基金
B.南方避险增值基金
C.南方宝元债券基金
D.华安现金富利墓金
正确答案：B
本题解析：
2003年5月推出我国第一只具有保本特色的基金——南方避险增值基金
13.我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（
A.对冲保险策略
B.动态比例投资组合保险策略
C.衍生金融工具组合保险策略
Ⅰ
正确答案：D
本题解析：
固定比例投资保险策略英文简称CPPI。
）
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14.（ ）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2002年7月4日
B.2002年12月4日
C.2004年12月4日
D.2002年8月4日
正确答案：C
本题解析：
2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
15.简单的基金产品风险评价分类不包括（ ）。
A.零风险等级
B.低风险等级
C.中风险等级
D.高风险等级
正确答案：A
本题解析：
基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级、中风险等级、高风险等级。
16.（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票
B.债券
C.基金
D.衍生金融工具
正确答案：D
本题解析：
衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
17.对冲保险策略主要依赖（ ）来实现投资组台的保本与升值。
A.金融衍生产品
B.安全垫
C.金融工具
D.产品的多样化选择
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正确答案：A
本题解析：
对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等来实现投资组合保本与升值。
18.基金整个运作过程中，起核心作用的是（ ）。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金管理人和基金托管人
正确答案：B
本题解析：
基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
19.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
正确答案：B
本题解析：
《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
20.检查是基金监管的重要措施，它不包括（ ）。
A.日常检查
B.季度检查
C.现场检查
D.非现场检查
正确答案：B
本题解析：
检查是基金监管的重要措施，可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。
21.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于股票的为股票基金。
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A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
正确答案：D
本题解析：
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
22.《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者
正确答案：C
本题解析：
为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。
23.下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（ ）。
A.熟悉法律法规等行为规范
B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范
C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管
D.欺诈客户
正确答案：D
本题解析：
守法规合的基本要求包括:i1.熟悉法律法规等行为规范:2.通守法律法规等行为规范，其中包括以下内容（:1）基金从业人员应当严格遵守法律法规等为规范当，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。（2）基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。（3）基金从业人员应当积极配合基金会监管机构的监管。（4）负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。（5）普通的基金从业人员_尽管不负有监督职责，但是也应
24.不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.75%；75%
B.0.75%；50%
C.0.5%；50%
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D.0.5%；75%
正确答案：D
本题解析：
不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的75%计入基金财产。
25.目前，证券投资基金的主流产品是（ ）。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公募基金
D.私募基金
正确答案：B
本题解析：
20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
26.下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（ ）。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高
正确答案：B
本题解析：
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
27.基金份额持有人大会不可以由（ ）提议召集。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.监管机构
正确答案：D
本题解析：
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。
基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。
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A.T+2日
B.T-1日
C.T日
D.T+1日
正确答案：D
本题解析：
T日现金差额在 T＋1 日的申购、赎回清单中公告。
29.公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（ ）。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.审慎性原则
正确答案：D
本题解析：
公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
30.基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（ ）。
A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策
C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D.建立研究报告质量评价体系
正确答案：B
本题解析：
基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。B项属于投资决策业务控制的主要内容。
31.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（ ）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构
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正确答案：B
本题解析：
基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
32.开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（ ）日内披露。
A.15
B.20
C.30
D.45
正确答案：D
本题解析：
基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。
33.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（ ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.10
C.100
D.1000
正确答案：C
本题解析：
封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
34.下列属于非公开募集基金推介方式的是（ ）。
A.报刊、电台、电视台推介
B.讲座、报告会推介
C.非公开推介
D.布告、传单推介
正确答案：C
本题解析：
非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介，这就违背了非公开募集基金的根本属性。
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35.（ ）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
A.策略投资基金
B.保本投资基金
C.保险投资基金
D.避险策略基金
正确答案：D
本题解析：
避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
36.基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是( )。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低
正确答案：D
本题解析：
基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点，因此，必须强化基金监管机构的行政执法权限，丰富调查手段，才能有效打击基金违法行为，规范证券投资基金活动，切实保护投资人的合法权益。
37.根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（ ）。
A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书
B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明
C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料
D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查
正确答案：C
本题解析：
C项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
38.基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（ ）。
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A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细
正确答案：D
本题解析：
基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：（1）报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细。（2）对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细。（3）整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。
39.基金销售适用性的指导原则不包括（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.综合性原则
正确答案：D
本题解析：
基金销售适用性的指导原则包括：投资人利益优先原则、全面性原则和客观性原则。
40.基金托管人的最主要职责是负责（ ）。
A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作
正确答案：C
本题解析：
基金的独立托管、保障安全的特点，决定了基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
41.基金职业道德修养不包括（ ）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践
正确答案：C
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本题解析：
基金职业道德修养的方法：1.正确树立基金职业道德观念基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。2.深刻领会基金职业道德规范基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造和自我完善。3.积极参加基金职业道德实践树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。
42.估值委员会所议事项包括（ ）。
Ⅰ.制定、修订公司的估值政策及程序；
Ⅱ.制定、修订估值流程及人员的分工和职责；
Ⅲ.制定、修订投资品种的估值方法；
Ⅳ.其他需要估值委员会审议的事项。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：D
本题解析：
估值委员会所议事项包括：1、制定、修订公司的估值政策及程序；2、制定、修订估值流程及人员的分工和职责；3、制定、修订投资品种的估值方法；4、其他需要估值委员会审议的事项。
43.目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（ ）。
A.0.025%
B.0.5%
C.0.05%
D.0.3%
正确答案：D
本题解析：
按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。
44.在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（ ）核准。
A.基金持有人大会
B.证券交易所
C.基金托管人
D.中国证券登记结算公司
正确答案：B
本题解析：
当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。对于上市交易基金的临时报告，一般需在披露前报送基金上市的证券交易所审核。
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45.修订后的《证券投资基金法》于（ ）正式实施。
A.2012年 12月28日
B.2013年 12月28日
C.2012年 6月1日
D.2013年 6月1日
正确答案：D
本题解析：
2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。
46.基金销售机构的准入条件不包括（ ）。
A.财务状良好，运作规范稳定
B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
C.制定了完善的资金清算流程
D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
正确答案：B
本题解析：
B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。
47.担任基金托管人应当具备（ ）条件。
A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
正确答案：A
本题解析：
担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
48.封闭式基金与开放式基金的区别不包括（ ）。
A.法律主体资格不同
B.份额限制不同
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C.价格形成方式不同
D.激励约束机制与投资策略不同
正确答案：A
本题解析：
A项是契约型基金与公司型基金的区别。
49.以下关于股票基金说法正确的是（ ）。
A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中
B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判
D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险
正确答案：B
本题解析：
股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格；股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行评判，从风险来源看，股票基金増加了基金经理投资的委托代理风险。
50.基金管理人应当在（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告和基金半年报告
B.基金季度报告和基金年度报告
C.基金半年度报告和基金年度报告
D.基金季度报告和基金半年度报告
正确答案：C
本题解析：
基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
