2024年1月14日发(作者：)
2021
1． 以下哪个行为不利于搞好理财？()B、政府观念思路的打通，障碍的消除
C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立
正确答案： D
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A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索
2． 以下关于个人理财的说法不正确的是()。
A 、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B 、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。
C、还需要考虑薪资成长率D、不需要考虑退休问题
正确答案： D
3． 以下哪项不属于税收的优惠性措施？()A、减税
C、加速折旧
D、建立保税区
正确答案： B
B、税收加成
4． 下列说法错误的是()。
A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷
款、勤工俭学等。
B 、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。
C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥
补客户教育投资的差额。
D 、教育基金不属于教育投资计划工具。
正确答案： D
5． 不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样()。
A、越高
B、越低
C、时高时低
D、不好判断
正确答案： A
6． 下列说法错误的是()。
A 、择业时需要考虑收入和福利待遇。B、无需考虑收入的增长性
C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企业的前景比如 IT 很难说。
正确答案： B
7． 加息时，一般可采取三种策略不包括()。A、着重关注产品收益率高低
B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主
D、人民币应成为首选币种
正确答案： A
8． 关于银行的业务，以下说法正确的是()。A、对公司单位、个人家庭
B、对公司
C、对个人家庭正确答案： A
D、以上均不正确
9． 培养好的习惯应该在多少岁之前？()
A 、5 岁
B 、18 岁
C 、35 岁
D 、50 岁
正确答案： C
10． 理财规划师的英文简称是()。
A 、CFA
B 、CPA
C 、CFP
D 、CPP
正确答案： C
11． 关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是()。
A、透支消费，切勿用足免息还款期B、巧避银行收费
C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差
正确答案： A
12． 美国从 1900 年到 2000 年间，美元贬值为原来的多少？()
A 、1/54
B 、1/57
C 、1/45
D 、1/52
正确答案： A
13． 以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？()
A、金融保险机构B、理财事务所
C、技术开发
D、个人持家理财
正确答案： C
14． 以下哪项不属于财政政策工具？()A、税收
B、公债
C、公共支出
D、企业投资
正确答案： D
15． 以下说法不正确的是()。
A、不同人生阶段有不同的理财需求
B、积极的理财应该是有目标的理财
C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合
D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益
正确答案： D
16． 以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？()A 、60 岁前养房， 60 岁后房养老
C 、60 岁后反向抵押贷款，晚年用房养老
D 、60 岁后卖房投资，晚年用票子养老
B 、60 岁前抵押贷款买房，长期生活居住
正确答案： D
17． 税收规划的内容不包括()。
A、退休需求分析
B、退休计划的类型
C、退休计划中的投资
D、退休后捐赠
正确答案： D
18． “控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？()
A、节财计划
B、购置住房
C、资产增值管理
D、养老规划
正确答案： A
19． 关于个人理财目标，说法不正确的是()。
A、不同的人有不同的目标
B、理财目标有长期，中期和短期之分
C、个人理财计划可以提供和指示出一方向
D、理财目标的达成时间不因个人计划而定
正确答案： D
20． 大家关注理财的表现不包括()。
A、全民对理财事项很关注
B、股民已达到上亿人
C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注
D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办
正确答案： A
21． “播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收
获一种命运。”出自()。
A、伊索
B、都德
C、威廉•詹姆士
D、卢梭
正确答案： C
22． 关于注册会计师的特点，以下说法正确的是()。
A、比金融理财师通过率高B、职业风险小
C、注册会计师考试为 5 门课
D、中国注册会计师考试始于 1993 年
正确答案： D
23． 企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这
些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，
由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？()
A、外汇对冲
B、银行结售汇制度C、转汇制度
D、汇率制度
正确答案： B
24． 以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产()。
A、股票
B、房产
C、黄金
D、存款
正确答案： D
25． 理财首要的是()。
A、评估风险
B、端正心态
D、综合分析
正确答案： B
C、筹集资金
26． 理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
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正确答案： √
27． 未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中
年夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。()
正确答案： √
28． 房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。()
正确答案： √
29． 保险返还是没有利息的。()
正确答案： ×
30． 理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做
好资产负债表和损益表(收入与支出日记账)。()正确答案： √
31． 理财只是一种金融产品。()
正确答案： ×
32． 公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。()
正确答案： √
33． 人们一般从 34 岁开始就要做退休养老规划。()
正确答案： √
34． 反向抵押贷款的周期比较长。()
正确答案： √
35． 理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。()
正确答案： ×
36． 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。()
正确答案： √
37． 市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体
全面。专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。()正确答案： √
38． 汇率上升必然导致贸易顺差降低。()
正确答案： ×
39． 杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。()
正确答案： ×
40． 当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。()
正确答案： √
41． 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期
到底如何。()
正确答案： √
42． 银行存款可能越存越少。()
正确答案： √
43． 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。()
正确答案： √
44． 通货较快的时候，债券价格是上涨的。()
正确答案： ×
45． 债券是固定收益证券资本市场工具。()
正确答案： √
46． 中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。()
正确答案： √
47． 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。()
正确答案： √
48． 在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。()
正确答案： √
49． 在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧
等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。()
正确答案： √
50． 一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。()
正确答案： ×
