2024年1月4日发(作者：)
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王晓妍:做有公心的理财师
作者：万黎
来源：《大众理财顾问》2012年第02期
在“第六届全国十佳理财师大赛”颁奖典礼上记者结识了太平洋人寿保险北京分公司区域拓展东城营业区的总经理王晓妍，当时约定在春节前夕对她做专访，尽管采访前一晚在总部开会至凌晨，王晓妍还是一早就在房间门口挂上了“请勿打扰”的标志，用略显沙哑的嗓音与记者聊起了她的理财师生活。
懂了才来做保险
王晓妍在进入保险行业之前有过两段职业经历。从东北师大毕业后，她从事的第一份工作是教师，4年后她在地方招商局做公务员。那是在1999年，她跟大多数人一样对于保险没有确切的概念，却经历了舅父因肝癌去世的哀痛，几十万元积蓄在2年间全部被病魔吞噬，舅妈因一无所有而被迫出门，表哥之前优越生活水准的骤降令全家人痛心。2003年，她第一次接触到了保险，才知道保险可以让一个家庭在遭遇不幸之后重新找到生活的支点，不会因贫穷而支离破碎。于是2004年，已经被提拔为科长的王晓妍决定加入保险这一行业。念头一定就挡不住东北姑娘的执着，用她自己的话说：“我是因为懂了保险才来做保险的。”
从业8年来，有很多机会转行，但是王晓妍依然坚持下来，原因就是一份公心。在接触了越来越多的人之后，她发现有的人遭遇了天灾人祸，有的人因为一时的冲动做了不切实际的事，致使财富受到损失，但只要做好规划，其实谁也不用过孤苦伶仃、捉襟见肘的生活。“这个行业赋予了我一份公心，我可以用自己的知识去帮助他们打理好生活。”王晓妍这样解释她为何在此驻足了8年。
理财师不是卖保险的
生活中人们经常戏谑：“如今的保险业务员都成理财师了。”王晓妍认为，业务员名片上虽然印上了理财师的头衔，但还要向真正意义上的理财师努力。在行业发展初期，从业门槛很低，专业性不强，单纯为了卖保险而卖保险的行销方式不为众人所接受。理财师是做规划而不是卖保险的，真正的理财师要用公心给客户合理搭配。如果一位理财师面对拥有100万元的客户，想着把100万元全部变成保费是不科学的，也是不可能的。从业人员一旦在名片上印了理财规划师的头衔就要对这个头衔负责，从监管角度来讲，她也希望出台一个行业资质规范准则，以免仅仅对客户做推销，以致对行业形象造成诋毁。
