2023年12月11日发(作者：)
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【分享】理财经理如何有效经营客户微信群
昨天我们推送了文章， 【服务】理财经理 | 理财微信群的管理与维护 今天把Lucy同学的建群经验发送各位读者，供建
群同学进行参考。
理财经理究竟可不可以客户建群？
对这个问题其实有很多答案，有的说
“ 客户在一个群里，在市场不好的情况下容易产生集体性投诉。”
“ 群里如果有微商，体验会很差。”
" 如果只有刷金融资讯的话，客户没有互动”等等。
看似一直差评的“客户建群”真的如此不可操作么？
周末销售有道讨论群里再次讨论了这个问题，这次大家讨论的角度比以前发生了很大的变化。 不是在讨论会出现哪些困
难，而是更多讨论如何才能避免出现以上问题，其中身在某城市的L同学通过自己的成功案例给群里的小伙伴提供了非
常好的营销思路，在得到L同学的同意后，销售有道进行了总结，给各位读者做个分享。
1.是否可以介绍下您建立客户群的初衷和过程？ L： 2018年，行里举办了某地一日游活动，理财经理带客户出游，这
次活动中，我负责了很多琐碎的事情，比如对接旅行社、买水果零食、准备游记攻略、打印宣传单（加我的名片）
等，装进袋子发给每位客户。 当时我心念一动，何不组个群，让这次活动沟通起来更加高效，所以我建这个群的初
衷是希望参加活动的客户在群里，便于发通知、发照片和旅游期间的互相交 当天活动十分顺利，群里各种照片、评
论、点赞十分热烈，直到第二天我回单位上班，客户们还在群里积极互动，让当时本想解散群的我心生不舍，也暗
自下决心，既然大家互动如此之好，何不慢慢地将这个群发展下去。
2.群友现在有多少人？ 都是您的客户吗？ 您都怎么管理？ L： 我名下有1900多位客户，起初参加活动的就是我个人关
系很铁，忠诚度贡献度高，最重要的是我长时间接触下来素质都很好的VIP客户。 之后我将没参加活动的相似类型
的客户也拉了进来，客户也把他们的朋友拉了进群。 随着群友不断增多，我设置了3位管理员，共同维护群内的纪
律，树立了群规。群规也比较简单： 不拉广告、不投票，不积赞、主要发一些，金融经济信息、银行活动信息，以
及正能量信息！为避免扰民，发信息不允许超晚上十点钟，早上六点半以后才可，不允许发负能量的内容！请大家
多多谅解！ 目前群友有128人，也不准备再加了。
3.在群里您都发些什么内容？ 怎样的频率？ L： 我日常这样维护的： 1）每早上在 群里问早、天气预报、财经早餐
（连发三个内容）。如遇雨天 顺便发几句关心和提醒的语句，天气预报 今天降温幅度较大，各位亲们出门注意保暖
哈； 雨天出行安全第一，出门带好雨具； 或者今天风大雨大，准备过来办业务的朋友们 尽量等天气好点再出门吧，
本周下周我不休假，都在银行哦！ 到了一些特殊的节日，比如三八女神节， 群里的男士也会自发的给群里的女神们
发红包，虽然金额不大，但是互动还是非常热闹的 。 2）关注客户平时的话题和需求。 有时候我日常接待客户聊起
的东西，比如哪篇文章不错啊，那里的活动好啊，我都会把线下的收获及时整理到群里和大家分享。 比如我在一次
中秋养生活动中结识了我们当地某家大医院的体检中心F主任，交流之后发现他真的是一个健康养生专家，我果断加
了好友并邀请进群，对他说群里有很多他的铁粉，希望能将更多健康知识理念带给大家。 从此之后，F主任也是群
里的活跃分子之一。 另外，群里有很多户外爱好者，我虽然并不是此中高手，但是也经常组织公园赏花、爬山、健
步走等活动。 绿色、环保、还没有什么成本，大家在一起爬山锻炼身体，拍照留念。 3）在群里发银行的营销活动
居然产生了意想不到的效果。 以前听同行们说，有的客户群平时热闹，一聊业务就熄火。 去年12月中旬，行里组织
银行插圣诞树活动，群友有很多参加，非常开心而且有成就感。 之后行里举办的各种达标送礼品活动，群友都是非
常热情参加的，还经常说“有这些好事记得第一时间通知大家啊”。
4.除了群里的互动，平时还有哪些服务客户的方法？ L： 作为理财经理（理财师），有很多职责，可以解决客户们的
需求和问题！ 她要存款吧？ 要理财吧 需要买保险吧？ 办信用卡吧？ 孩子店铺要开存款证明吧 要关注外币牌价吧，
需要买基金吧，……等等 客户们是需要有一个银行理财经理（理财师）做朋友的而我们，力求做到专业 、勤快（嘴
勤 口勤 腿勤)、力求做到敬业靠谱，可信度多一些 拥有的客户就很更多！ 你建立了群后 这些内容你可以留意哪些的
客户有类似需求，可以划类解决！ ……如果较好做到这程度 不仅不打扰客户，我觉得 是应该客户感谢你才对！ 另
外，我这边也有不少中老年客户，对待她们都要注意安全 风险防范第一位!室内养生保健讲座 、插花活动（适合女同
志）、或者咖啡沙龙活动，中秋演出活动（顺送礼品月饼啥的）或者大片电影包场…供参考！
5.对于中老年客户，您有什么特别的建议给到大家吗？ L： 我觉得中老年客户的特征是： 家里子女关心往往不够多，
存款有多少不一定愿意透露给子女，她（他）往往很谨慎 很看重收益的。 这样的客户不难搞定，作为理财经理
（师）应该保持真诚 保持极高的关注度 ，对她们多关心多问候一些。 你做的多 她们会体会得到的！ 时间久了 会认
可你的。 会跟你说说心里话 有困难（不一定告诉子女）也会找你解决的。 如果处到这个份上 做业务会轻松很多！
我的很多老年客户家里有事来找我，子女没对象找我（做媒婆）、老公车开罚单也找我、孙子（孙女)上一个有名的
幼儿园也找我帮忙，找好的钢琴老师 书法老师也找我！ 上次有个要开书店的书籍发票（子女单位报销）要我帮她找
认识的书店开一张。 我现在业余职业身份很多媒婆，中介，销罚单找人，请钢琴老师 书法老师吃饭都是我，不过 为认识的书店开一张。 我现在业余职业身份很多媒婆，中介，销罚单找人，请钢琴老师 书法老师吃饭都是我，不过 为
了客户们 做这些值的！ ！ 她们（他们）就是我们干这一行的衣食父母，我称她们是第二父母靠她们吃饭的呢 你们
说对吧！
经过周末的交流，让我们看到了L同学对理财服务的重视，对客户服务的用心，最后也借L同学的一句话和各位理财师同
学共勉：你对客户真心，她们体会得到，如果你让她觉得靠谱，就会更加走近她们！
编者按：这是班级内优秀理财师分享的案例，确实从实战的角度回答了很多伙伴的担忧，也证明了建群如果做得好，也
可以实现营销效率的提升。另外也可以参考对门老李的一篇文章 【讨论】建客户的微信群是有用还是作死？ 两篇文章
结合起来看，对客户的组织或许有更多的认识。
理财师可以申请加入销售有道讨论群，扫码三文同学，注明“入群”。主要交流分享学习，偶尔还能吐吐槽。（今天第二
篇文章，是疫情之下在家办公的吐槽，看着看着就被感动了）
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