利得财富（）
利得财富诞生于2008年初，隶属于上海利得财富资产管理有限公司，位于上海陆家嘴金融区高端楼盘金茂大厦，由实力雄厚的全国性综合投资集团联合金融界专业人士共同发起。公司成立至今，已累计服务10000多名会员客户，为客户配置资产超过百亿。利得财富凭借自身的专业知识、稳健的投资风格、全方位理财服务，独创五级风险控制体系，以优秀的产品和优异的服务赢得了客户的信赖与尊重。
一、运作模式
利得财富站在公正、独立的立场,根据宏观经济周期和市场环境变化，对客户的财务状况、投资目标、周期、流动性需求、风险偏好做综合评估，满足投资收益、流动性和安全性的平衡,按照客户的实际情况来帮助客户分析自身财务状况和理财需求，制定科学的资产配置规划，并将客户的需求真实反映给金融机构。
对于金融机构设计出的产品，利得以客观、独立、公正的第三方视角辅以科学、专业的产品筛选体系对产品进行筛选，为客户在纷乱的金融市场里搜寻具备投资价值的合规金融产品。
实现资产保值，抵御通胀；财富增长，积极进取；财富传承，长久持续的财富管理目标。成为客户和金融机构之间的桥梁。
1、 对于财富人士：
与时俱进的筛选金融产品；一对一设计财富配置建议；安全可靠的风险控制体系。
2、 对于金融机构
产品设计专家创新的动力；市场需求的真实回馈；产品销售的营销支持
3、 对于经济市场
按照市场规律合理分配资本；疏通通货膨胀分散风险。
4、 对于金融监管
专业的投资分析规避市场风险；行为整合规范市场行为；市场形势的判断投资分析。
二、企业文化
共同创建中国最专业、最优秀的财富管理机构，成为独立财富管理行业的领导者。
建设最成功的财富俱乐部,为客户搭建最具价值的交流和学习的平台。
在为股东创造价值的同时，满足员工的身心幸福。
1、利得的优势：
资源优势 ：利得财富在银行、信托、保险、证券等金融行业及政府管理部门建立了深厚的人脉和长期的合作关系。
研发优势： 信息是利得财富高效运作的强大后盾，利得财富有着很强的获得产品与资讯信息的机会和能力，以增强工作的预见性、系统性和创造性，把握机遇。
风控优势：利得财富对金融产品供应商和金融产品进行严格筛选，形成了一套严密规范的流程，有效地控制了系统性风险。
团队优势 ：公司财富管理团队均来自于信托、银行、基金、财务、营销等领域，在财富管理领域有着丰富的经验。
2、利得的价值观：
客户第一：以客户的需求作为我们思考和行动的出发点；为客户提供优质的服务是公司生存和发展的基础；
专业水准：我们的职责是为客户提供专业的财富管理服务；为此，我们需要建立学习型组织、营造有利于员工成长的良好环境，不断提升全员的专业素养和技能；
稳健风格：安全性是财富管理的第一要则，我们以稳健风格为客户提供资产保值、增值的方案和服务；
合作精神：合作创造价值，充分尊重与我们合作的所有机构和个人；整体利益优于部门和个人利益，以“跨越半步”的原则建立紧密无缝的合作团队；
追求卓越：经常性反省检查公司和我们的个人行为，持续不断地进行改善、提高；创建卓越的团队、卓越的服务、卓越的公司；
自燃型团队：热情、积极、主动地面对工作、生活和学习，自己主动管理自己的事情，认识自己的立场和职责。
三、合作伙伴
金融机构：新华信托；中融信托；爱建信托；华鑫国际信托；方正东亚信托；华林证券；汇添富基金；淡马锡控股（TEMASEK HOLDINGS）
银行：工商银行；浦发银行
学术机构：南京大学工程管理学院
首席战略顾问：季琦（携程网、如家经济型连锁酒店、汉庭商务连锁酒店创始人之一）
首席学术顾问：李心丹教授（南京大学工程管理学院副院长）。
四、岗位设置
·培训总监
1、负责对公司培训工作进行整体规划，并建立和完善公司培训体系，制度和流程，并组织实施；
2、建立和不断完善公司的课程体系，并有效实施；
3、培训评估体系的设计、指导使用及培训效果转化制度的设计与应用；
4、内部培训师的培养和使用；
5、制订培训年度培训计划和实施预算。
·首席理财师
1、根据客户资产情况以及投资偏好，多层次、全方位的为提供提供一体化的投融资方案服务；
2、能够不断开拓客户市场，并与重要客户保持稳定的长期合作关系，通晓银行、信托等各种金融产品，了解国外金融产品发展趋势；
3、在并构、重组、融资、投资理财方面具有5年以上从业经历；
4、根据销售经理的要求按时保质的完成销售报告；
5、根据一线工作了解到的客户反馈，向公司提出产品及流程优化建议；
6、此岗位可申请兼职。
·高级理财师
1、为顶级私人、机构提供财富管理建议和方案；
2、维护客户关系，为客户提供全方位、高品质服务；
3、通过经营客户关系，持续发掘客户需求并获得客户尊重和认可。
·理财部门经理
1、根据公司要求完成工作计划：
1.1 正确贯彻落实分公司KPI考核及相应管理办法的精神，清晰分公司、本部门的KPI指标并有策略推进完成；
1.2 根据公司考核要求完成创收、客户开发、管理客户资产等各项指标并能够有效维护客
户关系，及时向分公司相关人员反馈客户需求及意见；
1.3 按照公司要求，督促本团队有效完成面访量、电话数和沙龙邀约，保证会员数达到分公司要求；
1.4 各产品营销任务下达后根据团队成员的特点制定团队营销计划和营销策略，督导下属工作高效完成工作目标。对不能有效完成的人员，及时沟通，寻找原因并吸取教训，就下一阶段工作进行规划、整改。
2、团队建设及团队管理：
2.1 每日关注团队成员的动态并对其进行相应指导和针对性的帮助；
2.2 指导并负责所属理财师达成年度工作指标，安排所属理财师的工作，陪同所属理财师拜访客户，并培训他们的营销技巧，全面提升理财师多层次技能水平；
2.3 清晰所属理财师个人能力和个性，做好员工职业生涯规划；
2.4 及时了解本团队客户对各类型产品的需求情况；
2.5 配合人事完成优秀理财师入司的推荐工作；
2.6 负责本部门推行企业文化管理体制的执行和建设；
2.7 负责本队成员考核考评工作的实施。
五、服务内容
1、理财咨询
自上海证券报、第一财经日报、中国证券报、中国经济网、证券时报、财经、金融时报、理财周报、和讯网、时代周报、京华时报、一财网等多家媒体摘录即时最新讯息，及自主研究文章，以八个主题为分类，充实其理财咨询栏目，这八个主题为：
国内经济；国际经济；信托理财；私募股权；集合理财；银行理财；保险理财；税务政策。
2、所办活动：
举办“解读2011下半年经济形势”沙龙，赞助《中西书画艺术交流笔会》，协办“HR精英主题沙龙”，协办中华名人书画艺术养生高峰论坛，举办人生与神秘风水讲座，承办中华国际理财论坛主题系列活动之八。
3、财富商学院
分为信托学院、PE投资学院、集合理财学院、银行理财学院、理财故事等5个专栏，针对不同品种的理财产品普及金融基本知识。
六、服务模式
1、 给自己的定位——独立财富管理，第三方理财
独立财富管理机构倡导的理念是独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。其服务涵盖财产保护、财富积累和财产传承各个阶段，而且能够保持从独立的角度向客户提供投资建议。其特点为：
业务独立性：独立理财业务原则上不受任何金融机构的干预和限制，更能体现客户利益最大化原则。
服务个性化：独立财富管理机构会根据每个客户不同的情况根据不同的阶段、不同的预期来做出短期、中期和长期的财务安排，量身定做合理的财务安排。
信息全面及时：独立财富管理机构利用其跨行业、跨领域的优势，形成一个大型金融精品商城，而传统理财只能提供本行业的第一手资讯，难以给客户进行金融市场整体的分析。
服务手段丰富：独立财富机构可以为客户提供能够全方位服务，涵盖的金融产品包括国内几乎所有的金融产品，甚至还可根据客户的具体情况订制独特的理财产品。
2、 产品
按照客户偏好及风险偏好分为
固定收益型：针对以追求资金安全为主的低风险偏好的客户，利得依据客户的财富构成、资产规模和结构分布，选择风险较低、收益稳定的金融投资产品，包括信托公司的固定收益产品及银行的固定收益理财产品；
风险管控型：针对有短期较高收益偏好的财富拥有者的财富管理需求，利得依据客户的财富构成、资产规模和结构分布，凭借庞大的中小企业客户资源和专业化的风险管理技术，为客户提供短期债权交易的财富管理产品；
创新成长型：针对有一定投资经验、具有较高风险收益偏好的财富拥有者，利得依据客户的财富构成、资产规模和结构分布，选择投资收益较高、资产增值潜力较大、但可能会有一定风险的高收益股权投资类品种，如私募股权、股权投资类的集合资金信托计划等投资类产品。
按产品类型分为收益型信托，房产信托，集合信托，权益信托，阳光私募等。
自主发行的产品有：长滩雨林集合资金信托计划、博弘定向增发指数型基金集合资金信托、慧金202号信托计划、菊花山棚改项目集合资金信托、协信城市发展基金集合资金信托计划、螺蛳湾国际商贸城集合资金信托计划。
3、 服务流程
（1） 产品筛选流程，其程序依次为：
产品部：对金融产品和产品的发行机构进行筛选。
研究部：深入分析和评估金融产品的潜在交易风险。
立项会议：立项会议确定候选产品的收益和风险。
风控委员会：筛选质量合格的产品进入产品池。
财富管理师：根据会员的需求在产品池里二次筛选合适的产品。
（2） 制定客户理财战略
根据风险偏好将客户分为以追求资金安全为主的低风险偏好的客户, 有短期较高收益偏的客户和有一定投资经验、具有较高风险收益偏好的客户。其针对性战略也不同。
防御性战略：寻求资本保护和绝对回报。
资本增长战略：寻求长期资本增长，适应于具体的资产组合目标。
基准资产组合战略：适应于获得根据指数或一揽子指数设定的具体回报的被动、半被动、主动的管理投资战略。
自下而上的股权投资战略：通过选择性和区别性的股票选取，以寻求长期增长的投资战略。
非传统战略：投资于诸如对冲基金、结构性产品、私人股权等非传统性或替代性资产的投资战略。
绝对回报战略：投资于保守管理方式的、根据风险管理和投资研究的专有模式而优化风险回报账户的投资战略。
（3） 将客户与产品进行匹配
（4） 增值服务
有会员交流平台、利得财富俱乐部、《利得财富专刊》等多种模式。
1、利得财富创造了一个同会员共同拥有的平台,让会员收获无价的会员间同业或垮行业的经历和心得分享，提升财富管理新启示、新视野。
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